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| 集资犯罪类型化研究 摘要 伴随着我国非公有制经济体制的逐步完善，大量的中小型企业涌入市场之中，寻求获得运营资金的机会，但传统的金融机构无法为其提供贷款，导致民间非法借贷的情况滋生，影响了普通民众的财产安全以及金融机构的稳定运行。为了尽快打击非法集资类案件，我国迅速出台了相关的行政、刑事规定，在短时间内起到了良好的规范效果。然而，在新型互联网时代下，私募股权投资、网络借贷与交易平台的兴起给传统的集资类法律规定造成了新的挑战，因为利用原先严惩的方式，难以在保障市场经济活力的同时减少此类案件的频繁发生。因此，如何完善并弥补此类犯罪的相关法律规定，成为目前我们需要解决的问题。 本文总共分为六个部分，采用层层递进的方式讨论集资犯罪的问题： 第一部分先从全国首例P2P非法集资案出发，分析讨论此种新型集资诈骗的具体行为模式，引起人们对于集资犯罪的关注。 第二部分界定与集资相关的基本概念，将集资犯罪与民间融资进行区分。 第三部分归纳概括集资犯罪的常见类型，即私募股权投资、网络借贷平台与消费商品为名进行集资诈骗，并根据司法实践中的案例描述其犯罪的具体流程。 第四部分阐述我国在处理集资犯罪案件时，所运用的刑事法律规定。 第五部分通过上文所描述的我国法律规定，结合现实需要以及外国立法，谈论现今中国对于集资犯罪法律规定中存在的一些问题，包括刑罚较高以及门槛较低等。 第六部分针对这些问题，总结并分析专家学者的观点，提出个人对于完善集资犯罪法律规范的建议，维护国家整体的金融安全与秩序。 [关键词] 集资犯罪 民间融资 网络借贷平台 金融风险 目录 导言 1 （一）选题背景和意义 1 （二）现有文献综述 1 一、全国首例P2P非法集资案 3 二、集资犯罪的定义与方式 3 （一）集资的界定 3 （二）集资的罪与非罪 4 （三）集资犯罪的方式 4 三、集资犯罪的常见类型 5 （一）以私募股权投资（PE）为名进行集资犯罪 5 （二）以P2P网络借贷为名进行集资犯罪 6 （三）以消费商品为名进行集资犯罪 6 四、我国对集资犯罪的法律规制 7 （一）非法吸收公众存款罪 7 （二）集资诈骗罪 8 （三）欺诈发行股票、债券罪 8 （四）擅自发行股票，公司、企业债券罪 9 五、目前法律规制所存在的不足 9 （一）刑罚打击力度较重 9 （二）机构准入门槛偏低 10 六、完善集资犯罪法律规制的建议 11 （一）规制及修订的必要性 11 1.规制的必要性 11 2.修订的必要性 11 （二）完善涉及的主要内容 11 结语 12 参考文献 13 谢辞 14 |
