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| 浅析我国反洗钱制度弊端及完善建议 【摘要】 近年洗钱罪走进公众视野，在我国作为单独的一项罪名， 刑法中洗钱罪已经无法满足现实的需要。 洗钱使一项及其严重的刑事犯罪活动，不仅本身严重扰乱社会经济秩序， 并且与其相连的上游犯罪也给社会带来了消极影响。 我国对与反洗钱制度的研究和探索尚处于初期，仍有众多不完备的地方。 本文借鉴了国际社会和西方各国的反洗钱制度经验，联系我国实际， 提出了五个方面的问题， 包括非金融机构反洗钱制度的薄弱、洗钱罪罪 名在法律规定中存在不足、虚拟货币洗钱犯罪 在国内尚属法律空白、大额交易和可疑交易报 告制度形式化以及金融机构对洗钱犯罪监管不力， 参考若干文献提出了相应的建议。 【关键词】 洗钱罪 反洗钱法 上游犯罪 目录 一、反洗钱制度概述 （一）“洗钱”概念与历史发展 （二）洗钱的犯罪方式 （三）反洗钱概念 （四）我国反洗钱制度的立法演进轨迹 二、国外反洗钱法律制度概述 （一）联合国反洗钱法律制度 （二）西方国家反洗钱法律制度 三、我国反洗钱制度实践中存在的问题 （一）我国特定非金融机构反洗钱制度薄弱 （二）洗钱罪在法律规定中存在不足 （三）虚拟货币洗钱犯罪在国内尚属法律空白 （四）大额交易和可疑交易报告制度形式化 （五）金融机构对洗钱犯罪监管不力 四、完善我国反洗钱制度相关建议 （一）明确我国履行反洗钱义务的非金融机构的义务、主体范围及法律豁免规定 （二）借鉴国外经验完善洗钱罪立法规制 （三）完善虚拟货币洗钱罪 （四）完善大额交易和可疑交易报告制度 （五）完善金融机构反洗钱的预控监管模式 五、结论 |
