中文摘要

洗钱是指将非法所得的收益漂白的一种经济行为，进行洗钱活动之前往往需要非法资金作为活动的前提。因此，洗钱往往伴随着上游犯罪的出现而具有特殊的犯罪特点。洗钱犯罪是指故意隐瞒或者是隐藏犯罪所得的收益，通过各种方式将其收益合法化的行为。随着时代的变迁，科技的发展与进步，洗钱犯罪的常见方式也在不断地变得多样化，从以前的利用金融机构洗钱方式、通过投资办产业进行洗钱犯罪、通过商品交易的方式洗钱犯罪，同时利用一些国家和地区对银行账户保密的限制进行洗钱，逐渐增加了利用第三方支付平台进行洗钱、利用虚拟货币洗钱等新型网络洗钱犯罪方式。通过了解洗钱犯罪的概念及其常见方式可以总结出洗钱犯罪有如下特点：一、洗钱活动更具有专业性；二、洗钱犯罪的过程具有复杂性；三、洗钱犯罪往往伴随着上游犯罪出现。同时，洗钱犯罪对我国的经济实力存在危害，并增大了公安机关的侦查难度。随着洗钱犯罪的不断出现，我国的经济方面受到一定的影响，我国针对洗钱犯罪，根据我国洗钱犯罪的国情，制定与颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，并以此法律为基础，出台了相应的法律法规，形成了一个以《反洗钱法》为核心的，其他相关法律法规为辅的反洗钱法律体系，且形成了一个部门反洗钱防控体系，其中涉及中国人民银行、司法机关、立法机关等部门及机关。在反洗钱中，公安机关发挥自己的职能作用，使用自己的侦查职权在打击洗钱犯罪中作出贡献。在我国防范与控制洗钱犯罪的形势是一片大好，但在实际的操作上存在一定的问题。在我国反洗钱防控中存在反洗钱法律法规不够完善、网络洗钱犯罪监管力度不够、公安机关取证难的问题。在本文中，笔者将反洗钱中存在的问题归为三个方面内容并提出相应的解决办法。在法律方面，应对之策是以《反洗钱法》为核心，完善网络反洗钱方面的法律法规；在监管层面，是加强对网络洗钱犯罪的监管，从提高计算机与网络技术、培养复合型人才、加强合作等方面采取应对措施。在执法层面，公安机关在洗钱犯罪案件侦查中所遇到的侦查困境，从情报、人员、协作上解决问题。
关键词：洗钱犯罪   常见方式   反洗钱   问题     对策