摘 要

随着国家改革开放的进程，我国证券市场经历了从无到有、规范化、创新的过程。其市场规模逐渐扩大，成为中国金融体系和生态的重要组成部分。中国证券市场在国民经济中发挥着配置资源、引导投资和筹集资金的作用。但在互联网金融蓬勃发展的背景下,中国证券行业也出现新的机遇与挑战,比如证券公司的财富管理业务和服务不能适应当前的经济发展趋势,因此,证券公司必须寻求新的发展模式。面对转型发展的新需要，证券公司运用互联网技术和互联网运营思维，促进证券业的健康发展和创新。本研究基于互联网在金融技术背景下的证券公司财富管理业务研究，提出以客户为中心、以财富管理为导向、以互联网金融为工具，重塑线上线下紧密协调的服务体系、支持体系和评估体系的战略建议。本研究可为同类证券公司的财富管理业务发展提供实践参考。

关键词:互联网金融；证券公司；财富管理

 

目录

摘 要 1

一、绪论 3

（一）研究背景及意义 3

1.研究背景 3

2.研究意义 4

二、 证券公司财富管理业务发展现状 5

三、互联网金融背景下Ａ证券公司财富管理业务效益分析 5

（一）A证券公司概况 6

（二） A证券公司财富管理业务总体经营情况 6

（三）A证券公司财富管理转型SWOT分析 6

1.优势 6

2.缺点 7

3.机会 7

4.威胁 7

四、 结论及建议 8

（一）证券公司财富管理转型模式分析 8

（二）组织架构转型 8

1.财富管理部门组织架构优化 8

2.完善投顾队伍建设,依靠互联网搭建投顾服务平台 8

（三）市场转型 9

1.完善客户分层服务.9

2.坚持定位,丰富公司产品矩阵的广度与深度 9

（四）业务技术转型 10

1.差异化交易服务推动 10

2.试点与第三方支付平台合作 10

3.科技赋能,实现人+平台的融合式发展 10

（五） 设立风险防控“三道防线”和风险防控部门  11

1.风控部门的主要功能及职责 12

（1）规划计划。12

（2） 系统管理。12

2.风险防控体系建设 12

3.风险评估及监测 12

（六）行业展望 13