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| 我国证券公司分类监管制度研究 摘 要 自证券公司诞生以来，风险随之而来，尤其是在20世纪90年代以来，随着经济全球化的深入发展，金融创新也层出不穷。三十年来，我国证券公司经历了迅速扩张、蓬勃发展的时期，也经受了综合整顿治理的改革。证券公司作为资本市场的主要参与者，在经济全球化，金融自由化趋势下，对证券公司的有效监管就显得格外重要，而如何对证券公司实施有效的监管成为了监管部门面临的重要问题。 分类监管这一制度来源于美国对金融机构的监管评级，最开始在银行范围内开展，创立了著名的“骆驼评级体系”。随后，这一体系在国际上得到了广泛的认可，其他国家开始纷纷效仿，结合本国情况创立属于自己的评级体系，我国也不例外。我国监管当局在对商业银行分类监管的探索后，于2009年发布了《证券公司分类监管规定》，我国对证券公司的监管模式正式进入分类监管评级模式，即通过对证券公司进行评分分类，根据分类结果中证券公司的类别不同，实施差异化的监管措施，完善治理体系。 我国证券公司分类监管制度包括三个部分：评价标准、评价程序以及监管资源的分配。本文一共分为四章。 第一章是对我国证券公司分类监管进行概述。首先介绍分类监管的理论基础，紧接对我国证券公司监管制度的演变过程进行介绍，从而引出现行的分类监管制度，并对分类监管制度存在的必要性进行分析。 第二章介绍分类监管评价标准的相关内容，包括现行评价标准的现状；制定评价标准的理论分析；现行评价标准存在的不足；国内外类似分类监管制度的经验介绍以及提出相应的完善意见。 第三章介绍分类监管评价程序的相关内容，包括现行评价程序的运行现状；评价过程遵循的基本原则；现行评价程序存在的不足；国内外评价评级程序的经验介绍以及提出相应的完善意见。 第四章是分类监管最终达到的目标，即如何合理分配监管资源。在了解目前监管资源分配现状的基础上，指出在分配中存在的问题，并提出完善意见。 关键词 证券公司 分类监管 监管资源 目 录 引言 1 第1章 我国证券公司分类监管制度概述 1 1.1 分类监管的理论基础 2 1.2 证券公司分类监管的必要性 3 1.2.1 有利于证券公司的自我管理 4 1.2.2 对投资者起到更好的引导作用 4 1.2.3 合理分配监管资源 4 1.2.4 降低金融系统性风险 5 1.3 我国证券公司分类监管的演变过程 6 1.3.1 以业务范围为标准的分类监管 6 1.3.2 以证券业协会评审为中心的分类监管 6 1.3.3 以监管评级为基础的分类监管 7 第2章 我国证券公司的分类监管的评价标准 7 2.1 评价标准的现状 8 2.1.1 评价标准的内容 8 2.1.2 评价标准的方法 9 2.2 评价标准的制定 9 2.2.1 标准的性质 9 2.2.2 标准的制定过程 10 2.3 评价标准存在的问题 11 2.3.1 标准内容设置不全面 11 2.3.2 标准权重未设定 12 2.4 国内外金融机构分类的评价标准 13 2.4.1 国际金融机构分类监管的评价标准 13 2.4.2 国内金融机构分类监管的评价标准 13 2.5 评价标准的完善 14 第3章 我国证券公司分类的评价程序 15 3.1 评价程序的现状 15 3.2 评价程序的基本原则 16 3.2.1 行政程序正当原则 16 3.2.2 行政裁量合理原则 17 3.3 评价程序存在的问题 18 3.3.1 评价程序规定简略 18 3.3.2 未体现行政程序基本原则 19 3.3.3 权利救济途径不完善 20 3.4 国内外金融机构分类的评价程序 20 3.4.1 域外金融机构分类的评价程序 20 3.4.2 国内金融机构分类的评价程序 20 3.5 评价程序的完善 21 第4章 我国证券公司分类监管资源的分配 22 4.1 监管资源分配的现状 22 4.1.1 证券投资者保护基金缴纳的比例不同 22 4.1.2 检查频率的设置 23 4.1.3 证券业务的限制 24 4.2 监管资源分配存在的问题 24 4.2.1 监管资源过于集中 24 4.2.2 检查设置存在缺陷 25 4.3 监管资源分配的原则 25 4.3.1 效益最大化原则 25 4.3.2 分配正义原则 26 4.3.3 与其他手段有效衔接原则 26 4.4 合理分配监管资源的建议 27 结语 27 |
